如何应对积金整合?

2018-11-02 02:16
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近年受托人之间和内部合并强积金计划步伐加快,如果情况进一步持续,市场占有率会集中在几个受托人中。面对受托人合并和整合潮,成员有何影响?



重组和合并的目的在於降低成本,成员理应能够受惠合并。举例来讲,成员可以通过常见问题资料,从而得知重组後部分成分基金的收费率有所下调。



一般来讲,如果同一个强积金受托人进行整合,对成员造成的影响应该有限。有受托人的强积金计划进行重组,引入多元经理的模式。这种重组对投资策略和组合都会出现重大变化,可能直接影响旗下基金表现。



评估重组五大事项

新任基金经理是团队运作,过往缺乏投资往绩。所以,强积金持有人应多留意新任基金经理的最新动向,以了解投资策略是否符合自己的投资目标。



至於评估重组影响的五部曲,包括了解计划的结构是否有改变?例如投资和收费方式。第二是计划的基金选择种类和数量有否改变?第三,计划的服务是否有改变?成员应留意落单截止时间和免费转换次数是否转变。



第四,基金的投资目标和策略是否有改变?最後,成员作出评估後,如果觉得新计划仍符合自己,可以等待受托人将权益转移。如果认为新计划不适合自己,成员可以利用雇员自选计划,将自己的供款部分转移至心仪的受托人。


 

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